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人民银行七台河市中心支行优化账户亚博竞彩登录首页 强化风险防控

 时间: 2021-08-13    来源:亚博竞彩登录首页_亚博买球最新版-官网APP下载 打印

  人民银行七台河市中心支行一手抓优化企业账户管理,一手抓账户风险防控,严格“两个不减,两个加强”的工作原则,切实做到企业开户便利度不减、风险防控力不减,优化企业银行账户亚博竞彩登录首页加强、账户管理加强。确保横向压实银行机构主体责任,纵向压实人民银行监管责任,提升亚博竞彩登录首页质量,提高风险防控水平,着重治理买卖账户违法行为,助力防范和打击跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动,为辖内企业高质量发展奠定了基础。

  一、提升亚博竞彩登录首页意识,优化账户亚博竞彩登录首页

  人民银行七台河市中心支行坚持“亚博竞彩登录首页小微企业、民营企业,坚持亚博竞彩登录首页实体经济,优化企业账户亚博竞彩登录首页”的工作理念,积极支持商业银行开展有利于亚博竞彩登录首页小微企业、民营企业的账户创新业务,科学评估账户风险情况,对正常账户根据“放管服”和“六稳六保”等要求优化客户亚博竞彩登录首页,对可疑账户和风险账户采取差异化风险防控措施。现在企业账户的开立时间由原先的4天时间大幅缩短至0-2天,账户开立资料无需送至人民银行核准,在资料齐全的前提下,实现“一次到行”完成开户办理,开立当日即可办理资金收付业务,极大的提高了资金周转效率。

  二、压实主体责任,降低账户风险

  人民银行七台河市中心支行积极对存量企业银行账户开展核查工作,严格落实“谁的账户谁负责”的原则,做好账户全生命周期管理工作。同时对新增账户采取严格管控,总结涉案账户特征,积极指导商业银行对于具有可疑情形的新开户采取上门核实、多次回访、延长开户等方式,防控源头风险。要求对于明显存在问题的可疑账户应拒绝开户,严把开户关,不给不法分子提供可乘之机。

  三、保持高压态势,强化账户监管

  人民银行七台河市中心支行着重打击“重形式合规、轻实质风险”的突出问题,建立以账户风险为导向的账户监管机制,防止银行网点直接或间接引导客户多开户。严格落实责任追究制度,对履职不力导致出现风险事件或账户涉及电信诈骗、跨境赌博案件的银行机构,既问责经办客户经理、也追责管理责任人,既问责网点、也追责直接管辖行,既问责业务和运管条线,也追责合规和监测条线,利用通报、约谈等方式充分发挥警示教育作用。(作者: 刘佳明;报送: 韩佳璇)

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